Quellen-Tabelle

Über 90 Staaten tauschen seit 2017 automatisch Finanzkontendaten aus.

Auslandskonten werden automatisch ans Finanzamt gemeldet.

Seit 01.01.2026 müssen Krypto-Dienstleister Transaktionsdaten sammeln und melden (KStTG), erste Übermittlung 2027.

Krypto-Börsen jetzt meldepflichtig wie Bankkonten.

Ausländische Immobiliengesellschaften müssen wirtschaftlich Berechtigte offenlegen, über 1.200 Bußgeldentscheidungen veröffentlicht.

Transparenzpflicht für ausländische Immobilienbesitzer in Deutschland.

Ab 10.000 Euro Bargeld über EU-Außengrenzen Anmeldepflicht beim Zoll, Bußgeld bis 1 Mio. Euro.

Anmeldepflicht nur an EU-Außengrenzen, nicht innerhalb der EU.

AMLA-Behörde baut seit Mitte 2025 in Frankfurt auf, volle Aufsicht über 40 Hochrisiko-Institute ab 01.01.2028.

Neue zentrale EU-Geldwäscheaufsicht.

EU kündigt 'European Technology Sovereignty Package' mit 2 Mrd. Euro über 7 Jahre für Open-Source-Projekte an.

Große EU-Förderung für Open-Source zur Verringerung von US-Software-Abhängigkeit.

10 Jahre nach Panama Papers mind. 1,3 Mrd. USD Steuern weltweit nachträglich eingetrieben, Mossack Fonseca geschlossen.

Reale Konsequenzen, aber viele Fälle bis heute nicht abgeschlossen.

EU-Schwarzliste blieb bei 11 Ländern (u.a. Panama, Russland, Fidschi, Vanuatu).

Bekannte Standorte wie Schweiz/Liechtenstein nicht auf der Liste.

Ende Juli 2026 ca. 31.000 Datensätze zu Stiftungen/Trusts/Firmen gestohlen, Bankkonten laut Bankenverband nicht betroffen.

Angreifer nicht identifiziert, Verbleib der Daten unklar.

Bezahlkarte erschwert laut PRO ASYL Alltägliches (Markteinkäufe, Klassenfahrten) durch begrenzten Bargeldzugang und erschwerte Überweisungen.

Erfahrungsberichte, keine konkreten Zahlen.

Nur 7% senden Geld ins Ausland, Barabhebung meist auf 50 Euro/Monat begrenzt, nur NRW erlaubt Kommunen Opt-out.

Bargeld-/Regionsbeschränkungen schränken finanzielle Selbstbestimmung ein.

Aktuell kein Risikobewertungsalgorithmus bei BA/Jobcentern im Einsatz, aber geplant; Vergleich zu Frankreichs Algorithmus (32 Mio. Personen analysiert).

Nur Planung belegt, kein laufender Einsatz in Deutschland.

SozKiGAbV seit 01.01.2026: automatischer Datenabgleich zwischen Familienkassen und Sozialbehörden zu Kindergelddaten.

Wohngeld-/Asylbewerberleistungsstellen explizit ausgeschlossen.

BNPL/Kleinkredite bis 200 Euro künftig unter Kreditwürdigkeitsprüfungspflicht, Recht auf menschliche Überprüfung bei Automatisierung.

Konkrete Umsetzung bei einzelnen BNPL-Anbietern nicht belegt.

EuGH stuft Schufa-Wahrscheinlichkeitswert als 'Entscheidung' nach Art.22 DSGVO ein, äußert Bedenken an §31 BDSG.

Mehr Betroffenenrechte bei automatisierten Scores.

vzbv kritisiert reformierten Schufa-Score als weiterhin intransparent, besonders jüngere Verbraucher betroffen.

Kritik basiert auf Verbraucherberichten, keine systematische Erhebung.

e-CNY-Guthaben werden ab 01.01.2026 wie verzinste Bankeinlagen behandelt, 3,48 Mrd. Transaktionen kumuliert bis Nov. 2025.

Keine unabhängige Bewertung von Überwachungsrisiken.

12% der Nigerianer haben eNaira-Wallets, aber nur 0,37% des Bargeldumlaufs als eNaira im Umlauf (Feb. 2025).

Trotz vieler Konten kaum tatsächliche Nutzung.

US-Repräsentantenhaus verbietet Fed mit 219:217 Stimmen CBDC-Ausgabe an Privatpersonen, liegt beim Senat.

Gesetz noch nicht final beschlossen.

Belarus-Notenbankchef bezeichnet digitale Geldverfolgung 'durch die gesamte Kette' als staatlich wichtig, ähnliche Aussagen aus Irak/PNG/Pakistan/Nigeria.

Kein technischer Vergleich der Datenschutz-Ausgestaltung verschiedener Länder.

Seit 01.07.2026 Bargeldannahmepflicht für Supermärkte/Apotheken in Schweden, nur 5% zahlten zuletzt bar.

Durchsetzung/Kontrolle des Gesetzes unklar.

Trilog-Verhandlungen seit Juli 2026 zur EU-Bargeldannahmepflicht, 45% der Zahlungen in Deutschland 2025 bar.

Kein Startdatum der Regel bekannt.

350.000 Unterschriften für Petition zur Gleichbehandlung Bargeld/digitaler Euro, 8 von 30 deutschen Behördenstellen akzeptieren kein Bargeld mehr.

Ausgang der Ausschussabstimmung nicht belegt.

Ledger Donjon fand physischen Voltage-Glitching-Angriff auf ältere Trezor Safe 3 Wallets, neuere Modelle nicht betroffen.

Realer Diebstahlsfall nicht belegt.

AMLR verbietet anonyme Kryptotransaktionen zu hosted wallets; selbstverwaltete Wallets zueinander ausgenommen.

Kein generelles Verbot privater Wallets.